Interactive Brokers: как начать, тарифы, преимущества и недостатки

Не каждый инвестор доволен положением дел на российском фондовом рынке: отсутствует какая-либо страховка, совершенно нет альтернативы инструментария, а также большое количество рисков создают ненадежные для вложений условия.

Как правило, большинство стремятся выйти на зарубежный уровень и тем самым расширить возможности. Однако, сделать этого не получится без надежного посредника.

Interactive Brokers – это брокер, который открывает широкие возможности для инвесторов со всего мира. К сожалению, перечень посредников не настолько широк, чтобы можно было долго и тщательно выбирать: по причине введенных санкций граждане России остались без брокеров, которые могли бы представлять их интересы.

В настоящий момент Interactive Brokers, официальный сайт которого доступен круглосуточно – самая популярная компания среди, которые все еще продолжают сотрудничать с гражданами Российской Федерации.

Алгоритм действий для открытия счета в Interactive Brokers

Для того, чтобы приступить к сотрудничеству с американской брокерской компанией, необходимо в первую очередь стать обладателем счета в IB. Сделать это достаточно просто, соблюдая установленные правила:

1. Процесс создания профиля на официальном сайте компании. В случае, если веб-страница автоматически запустилась на английском языке, можно вручную перевести ее на русский: в верхней части экрана расположена соответствующая кнопка. При нажатии «Открыть счет» потребуется выбрать вкладку «Заполнить заявку». В поле ввода придется указать актуальный электронный адрес, имя клиента, составить пароль и выбрать страну, на территории которой проживает пользователь. Опытные инвесторы, которые уже зарегистрированы в системе, рекомендуют использовать почтовый ящик, открытый на gmail.com: письма гарантированно дойдут до получателя. После регистрации необходимо подтвердить счет: на почту поступит письмо от IB с ссылкой для перехода. На открывшейся странице появятся поля ввода для указания имени и пароля. Интерактив Брокерс русский сайт доступен 24 часа в сутки.
2. Вторым действием только что зарегистрированному клиенту брокера потребуется заполнить определенное количество анкет, в которым важно указать достоверную информацию о себе, о месте проживания, а также страну, на территории которой гражданин уплачивает налог. Кроме того, потребуются сведения о трудовом стаже пользователя и о настоящем месте работы с указанием должности.

Далее следуют такие графы, как:

1. Источник дохода: необходимо выбрать из предложенного списка.
2. Сведения о расчетном счете: наличный или маржинальный.
3. Базовая валюта.
4. Секретные вопросы: процедура позволяет установить дополнительную защиту личного кабинета. Подтверждение поступит в виде смс на указанный при регистрации номер телефона.
5. Информация о капитале: важно, чтобы у инвестора имелось не менее 20 000 долларов, иначе брокер откажет в открытии счета.
6. Нередко при заполнении анкет указываются ложные сведения: кто-то уверен, что проверка данных проходит поверхностно.
7. Цель осуществления торговли: от ответов напрямую зависит выбор инструментов и рынков, к которым будет допущен пользователь.
8. Желаемые рынки и инструменты.
9. Опыт и уровень знаний в области торговли: рекомендуется указать, что инвестор владеет всей необходимой информацией о фондовом рынке.

Важно ответственно подойти к заполнению каждого пункта анкет брокер может воспользоваться правом подтверждения любой информации, указанной при заполнении.

Заполнение формы W-8BEN, посредством которой инвестор оплачивает налоги в соответствии со ставкой, действующей на территории его государства. Важно обратить внимание на разницу между налоговой ставкой в Российской Федерации и Соединенных Штатах Америки: американцы оплачивают 30% с дивидендов в пользу государства, а россияне всего 13%. После того, как будет подписана специализированная форма, из 13%, которые оплатит гражданин России, 10% будут в автоматическом режиме перечислены в бюджет США, а 3% необходимо самостоятельно оплатить в России при помощи налоговой декларации, предоставляемой в конце каждого года.

Для подписания формы необходимо лишь ввести имя и фамилия в соответствующем поле ввода и дать согласие, подтверждающее полное ознакомление с документацией. При появлении уведомления о том, что брокер вправе передать акции пользователя в долг другому инвестору рекомендуется ответить отказом: в случае подтверждения клиент лишается права на получении страховой компенсации при банкротстве брокера.

Документальное подтверждение введенной информации. Потребуется прикрепить сканы, выполненные в цветном или черно-белом формате таких документов, как:

1. Паспорт: страница с персональными данными. Можно использовать и внутренний, и загранпаспорт.
2. Подтверждение места постоянной регистрации путем прикрепления счета на оплату коммунальных услуг, свидетельства о праве собственности, домовой книги, страницы паспорта с пропиской.
3. Итоги регистрации и открытия счета. Как правило, проверка указанных сведения и подтверждение успешного открытия счета занимают около трех дней с момента отправления заявки. В некоторых случаях ожидание результата затягивается на несколько недель.

Брокеру могут потребоваться дополнительные подтверждающие документы:

1. Документ подтверждения места регистрации.
2. Необходимо подтвердить источник благосостояния.

При нехватке какой-либо информации пользователю поступит письмо на электронную почту.

Если брокеру нет необходимости проводить дополнительную проверку, клиенту будет отправлено письмо-подтверждение открытия счета: с этого момента он может завести денежные средства и совершить первую сделку.

До того момента, пока не поступит официальное подтверждения открытия счета, не рекомендуется вносить на него деньги: не исключено, что заявка будет отклонена. Кроме того, важно запросить пакет документов, который подтверждает открытие:

1. Экземпляры договора, составленные на русском и английском языках.
2. Письмо от брокера IB.

Нередко возникают ситуации, когда банк, при проведении операций с денежными средствами, требует их для контроля.

Тарифы и условия обслуживания

Интерактив Брокерс – компания с простыми и понятными тарифными планами и правилами сотрудничества.

Перевод и вывод денег со счета

Осуществлять переводы можно в любой валюте, независимо от того, какая была выбрана пользователем в процессе регистрации. Некоторые банковские организации осуществляют бесплатные переводы в рублях на счет, открытый в брокерской компании. Конвертацию можно произвести на бирже по актуальному на определенный промежуток времени курсу.

Для того, чтобы перевести денежные средства с Интерактив брокера, потребуется создать специализированное уведомление на пополнение:

1. В личном кабинете выбрать раздел «Платежи и перевода» и перейти во вкладку «Перевод средств».
2. Выбор валюты.
3. Банковский wire-перевод. Россияне рекомендуют проводить операции в рублях: это более выгодно. При переводе в евро клиенту придется оплатить комиссию в размере не менее долларов.
4. Ввод данных о перечислении: банковская организация-отправитель, номер расчетного счета, с которого производится списание, название банка, сумма денежных средств, перевести которую планирует клиент.

Рекомендуется сохранить шаблон для последующего использования: это позволит сэкономить большое количество времени при вводе данных.

После выполнения вышеперечисленных действий клиенту необходимо заполнить поручение на перевод денег в брокерскую компанию.

Для этого потребуется зайти в личный кабинет и заполнить все необходимые поля ввода во вкладке «Переводы юридическим лицам».

В случае, если все сведения указаны верно, денежные средства будут зачислены в течение трех  дней.

При совершении операции впервые рекомендуется обратить внимание на советы опытных инвесторов:

1. Сумма первого платежа должна быть небольшой.
2. Создание шаблона, пользоваться которым удобно при частых переводах.
3. Обращение в службу поддержки при возникновении проблемной ситуации.
4. При переводе денег на счет брокерской компании важно уведомлять его заранее или сразу после выполнения операции.

Для вывода денежных средств клиенту компании потребуется выполнить нижеперечисленные действия:

1. Войти в личный кабинет.
2. Выбрать вкладку “Платежи и переводы”.
3. Затем перейти в “Перевод средств”.
4. Из появившегося меню выбрать “Вывод средств”.
5. Выбор валюты.
6. Выбор банковской организации, в которой открыт расчетный счет получателя.
7. Заполнение специализированной формы с указанием реквизитов.

Важно обратить внимание, что вывод денежных средств осуществляется бесплатно только один раз в месяц. За все последующие операции пользователю будет оплачивать комиссию в размере 330 рублей при условии, что выбранная валюта – рубль, или 10 долларов при выборе доллара в качестве валюты для осуществления перевода.

Покупка и продажа ценных бумаг

Перед тем, как приступить к совершению сделки, необходимо установить специализированное программное обеспечение. Interactive Brokers в России  предлагает своим клиентам следующие услуги:

1. Портал клиентов: пользуется спросом среди новых пользователей. Это личный кабинет клиента, посредством которого можно проводить любые валютные операции, настраивать уведомления, пользоваться необходимыми инструментами. Одна программа сочетает в себе и торговые сделки, и просматривание необходимой информации, и возможность управлять лицевым счетом.
2. Терминал TWS: софт доступен только для компьютеров. Потребуется время, чтобы понять принцип работы, так как интерфейс представлен на английском языке. До того, как будет открыт брокерский счет, можно воспользоваться демо-версией программы и понять, какие опции доступны клиенту и как более эффективно ими воспользоваться.
3. Терминал IBKR TWS для мобильных устройств, работающих на платформах iOS и Android. Программа полностью идентична той, что устанавливается на компьютер, отлично подойдет клиентам, которые работают с помощью смартфонов.
4. IBot: робот, встроенный в каждую из доступных программ, принимает команды в голосовом и текстовом форматах.
5. IBKR API – приложение, которым пользуются профессионалы при разработке собственной торговой платформы. Потребуется определиться с тарифным планом, установить размер комиссии, взимаемой при покупке акции, а также назначить минимальный и максимальный показатели ставки, уровень комиссии брокера. Кроме того, необходимо установить размера биржевого, регуляторного и клирингового сборов.

Важно обратить внимание, что инвестору придется оплатить комиссию за обслуживание счета, размер которой напрямую зависит от капитала, которым владеет инвестор:

• капитал менее 2 000 долларов – комиссия 20 долларов,
• капитал до 100 000 долларов – комиссия 10 долларов,
• капитал более 100 000 долларов – комиссия не оплачивается.

Оплата производится один раз в месяц. Подписка на получение необходимой информации без задержек.

IB broker  — это компания, у которой не установлено минимальное значение внесения денежных средств, а потому каждый инвестор вправе самостоятельно определить сумму пополнения. Однако, маленькие внесения не выгодны при условии, что содержание счета обойдется клиенту компании в 120 долларов за год.

Виды брокерских счетов

В процессе заполнения множества форм и анкет пользователю необходимо будет выбрать тип брокерского счета: автоматически система предлагает заполнение частной или совместной заявки.

При выборе частного счета клиент может воспользоваться одним из предложенных вариантов:

1. Наличный счет, торги посредством которого можно осуществлять исключительно за собственные денежные средства. Дивиденды от проведенных сделок поступят в соответствии с установленными условиями торгов. Отсутствуют требования к капиталу инвестора, его возраст должен превышать 18 лет.
2. Маржинальный счет позволяет совершать сделки на деньги, полученные от брокерской компании в долг. Возрастные ограничения для инвестора – не менее 21 года, размер капитала должен быть не менее 25 000 долларов.

Преимущества и недостатки IB для частного инвестора из России

Перед тем, как отправиться торговать акциями на заграничном рынке, рекомендуется взвесить все положительные и отрицательные стороны такого сотрудничества для россиянина.

Лучшие брокеры в России

Основными преимуществами взаимодействия с иностранными брокерами являются:

1. Открытый доступ к мировым фондовым биржам, владеющим большим количеством специализированного инструментария.
2. Легкая и понятная процедура открытия счета, адаптированная для русскоязычных клиентов.
3. Быстрый срок рассмотрения и одобрения заявки.
4. Минимальный пакет документов, необходимый для подтверждения указанной в анкетах информации.
5. Контроль за действиями брокера с американской стороны.
6. Страхование от банкротства компании. Максимальная сумма страховки составляет 500 000 долларов.
7. Возможность бесплатного вывода денежных средств со счета независимо от банковской организации, в которой открыт счет получателя.
8. Возможность пополнения лицевого счета без уплаты дополнительных сборов и комиссий.

Отрицательные стороны сотрудничества с брокером:

1. Штрафы и комиссии за неактивность клиента: особенно невыгодно такое взаимодействие пользователям, чей капитал составляет менее 10 000 долларов.
2. Необходимость оплачивать налог с прибыли самостоятельно.
3. Самостоятельное уведомление брокера о том, что открыт счет.
4. Предоставление отчета о движении денег раз в год.
5. Финансовые риски по причине введения санкций.

Заключение

Interactive Brokers – иностранный брокер с весьма заманчивыми и привлекательными условиями сотрудничества, отказаться от которых достаточно сложно. Однако, прежде, чем навсегда попрощаться с отечественным рынком, необходимо крепко подумать о последствиях такого решения. Оптимальное решение – оставить определенное количество капитала на родине, а оставшуюся часть перевести на счет брокерской компании. Это позволит сформироватьдолгосрочный портфель из ликвидных индексных фондов и ценных бумаг и провести очередную диверсификацию средств.