Как торговать на криптовалюте: подробный гайд для новичков

Криптовалюта заняла солидную нишу в мире финансовых активов. Новым пользователям рынок токенов кажется “измерением в другой вселенной”. На деле все не так сложно.

Рассказываем, что нужно знать, перед тем, как покупать криптовалюту на бирже, с чего начать и не допустить ошибок.

Шаг 1. Выберите надежную площадку, зарегистрируйтесь и пополните счет

Первый (и самый важный!) шаг – выбор криптовалютной биржи. Наша задача – найти проверенную, надежную площадку с адекватными комиссиями и высоким объемом торгов.

Какие варианты есть?

• Binance – проект-лидер по объему операций и количеству активных трейдеров. Крупнейшая биржевая площадка в мире.
• EXMO – биржа с нулевой комиссией на некоторые торговые пары. Можно не только торговать криптовалютой, но и создавать собственные токены.
• KuCoin – одна из немногих площадок, где не требуют верификацию. Низкая торговая комиссия – 0,1%. Чем больше торгуете, чем ниже расходы.
• Currency – белорусская биржа. Из плюсов – привлекательные комиссии – до 0,15%, реферальная программа и возможность инвестировать в активы фондового рынка.

Подробный обзор лучших криптовалютных платформ мы уже готовили. Читайте его по ссылке “Биржа криптовалюты на русском: ТОП-9 проверенных криптовалютных бирж”.

Регистрация счета занимает не больше 10 минут. Будьте готовы к верификации (проверке паспортных данных). Это обязательное требование практически на всех криптоплощадках. О том, как создать и пополнить счет на бирже Binance, мы подробно рассказывали тут: по шагам и со скриншотами.

Со скольки лет можно торговать криптовалютой? С 18-ти: аккаунт разрешают завести только совершеннолетним.

Шаг 2. Определитесь с целью: криптотрейдинг или инвестирование

Получить прибыль на крипторынке можно и от трейдинга, и от инвестирования. Все зависит от рисков, которые вы готовы для себя принять:

1. Инвестирование – долгосрочная “игра”. Принцип прост: добавить монету в портфель и держать ее несколько лет – до победного, пока профит не достигнет нужного процента. Волатильность и колебования рынка долгосрочным инвесторам не страшны: они не паникуют и не продают токены при первой же просадке. В 99% случаев (и даже после самой сильной коррекции) рынок идет вверх. Нужно время.
2. Трейдинг – краткосрочный подход. Трейдеры пытаются извлечь выгоду из рыночных колебаний и действуют по принципу “купил дешевле – продал дороже”. Риски (как и потенциальная прибыль) – выше.

Криптовалютный трейдинг подходит только людям с высокой устойчивостью к риску. Если не готовы к потерям (а они в начале пути будут у 99%), трейдингом лучше не заниматься. У особо азартных может может появиться желание “отыграться”. В таком состоянии контролировать депозит очень сложно.

Шаг 3. Разберитесь с финансовыми инструментами

Простыми словами, финансовые инструменты – активы, которыми мы торгуем. Это могут быть:

1. Отдельные токены (Биткоин, Эфир и др.). Здесь все понятно.
2. Форварды и фьючерсы на криптовалюты. По сути, это контракты, которые позволяют трейдерам спекулировать на будущей цене актива. Фьючерс – это контракт, который заключают продавец и покупатель актива. Продавец обязуется предоставить покупателю базовый актив (например, Биткион) в определенный срок. Простыми словами, вы можете купить выбранный актив в будущем. Стороны заранее оговаривают, по какой цене состоится сделка. В широком понимании базовым активом для фьючерса могут быть товары, акции, валютные пары и даже индексы. На криптобирже – цифровые активы. Цена фьючерса меняется в зависимости от стоимости базового актива. Чем дороже актив – тем выше цена фьючерса.
3. Криптовалютные опционы. Опцион – это сделка (между двумя инвесторами или биржей и инвестором). В ней оговорены цена и срок, по истечении которого контракт начинает действовать. Чтобы получить право совершить сделку с базовым активом по определенной цене и в конкретный срок, покупатель опциона выплачивает продавцу фиксированную сумму. В основе опциона (финансового инструмента) всегда лежит базовый актив. Это может быть конкретная криптовалюта, индекс или товар, например, золото. Покупатель опциона может отказаться от сделки. А вот у владельцев (держателей) фьючерсов такой возможности нет.

Новичкам лучше начать с классических финансовых инструментов – покупки и продажи отдельных монет. Торговля фьючерсами и опционами – скорее “продвинутые” истории для трейдеров с опытом.

Шаг 4. Научитесь читать график

Финансовый инструмент выбран – пора научиться читать график. График криптовалюты показывает, как менялась цена токена с течением времени – за 1 день, год, 5 лет или любой промежуток времени: по отношению к другой криптовалюте или фитаным деньгам (чаще всего это доллар).

Вот так выглядит график BTC/USDT на бирже платформе Trading View:

Это линейный график. Он дает лишь общее представление о цене актива. Например, о курсе Биткоина на 1 декабря 2021 года.

Чтобы понять, что происходит на рынке “изнутри”, необходимо анализировать свечной график (он же – график в виде японских свечей). Вот так выглядит тот же график BTC/USDT, но уже не в классической, а в “свечной” версии:

Свечной график состоит из отдельных блоков – свечей зеленого и красного цвета.

• Каждая свеча показывает, как менялась цена криптовалюты с течением времени. Например, за 10 минут или 1 год. Можно выбрать разные интервалы. Их называют таймфреймами. Например, если мы выставим 7-дневный таймфрейм для графика BTC/USDT, каждая отдельная свеча покажет, как котировки менялись в течение 7 дней.

Вот так выглядит график с выставленным 7-дневным таймфреймом:

Как “читать” каждую отдельную свечу? Все очень просто. У каждой свечи-блока есть 4 параметра:

1. Цена открытия. Цена, по которой криптовалюта в первый день выбранного таймфрейма начала торговаться.
2. Цена закрытия. Цена, по которой закрылись торги.
3. Минимальная и максимальная цена. В нашем примере – минимум и максимум Биткоина в течение недели. Максимум показывает, как высоко росла цена. А минимум – до какой минимальной отметки (за 7 дней) падала.

Пример: недельный таймфрейм с 15 по 22 ноября.

• Цена открытия, закрытия, минимум и максимум указаны вверху – на графике.
• Торги BTC/USDT в начале таймфрейма (15 ноября) открылись по цене $65509,87, закрылись – по $58678,47. В период с 15 по 22 ноября Биткоин рос до максимума в $66387,40 и падал до минимума в $55640,00.

Почему свечи различаются по цвету?

• Зеленая свеча – показывает, что за выбранный период рынок рос. Цена открытия оказалась ниже цены закрытия. На рынке преобладали покупатели: спрос превысил предложение.
• Красная свеча – “сигнализирует” о падающем рынке. Цена закрытия оказалась ниже цены, по которой открылись торги криптовалютой. Продавцы оказались сильнее: желающих купить монету оказалось меньше, чем ордеров на продажу.
• В нашем примере свеча красная (падающая). Курс падал.

Максимум, минимум, открытие и закрытие – не единственные параметры японских свеч. У каждой свечи есть две тени (нижняя и верхняя), которые четко прослеживаются на графике.

• Верхняя тень свечи показывает, как росла цена криптовалюты за выбранный период. Чем длиннее линия, тем больше рост.
• Нижняя – наоборот – падение. Чем сильнее падал актив, тем длиннее линия.
• Если свеча имеет длинную верхнюю и короткую нижнюю тень, сначала на рынке преобладали продавцы (заявок на продажу было больше, чем на покупку). А затем рынок развернулся. Пришли покупатели, спрос превысил предложение, и котировки пошли вверх.
• И наоборот: длинная нижняя и короткая верхняя тень указывают на власть продавцов. Изначально на рынке доминировали покупатели. Но затем количество ордеров на продажу превысило спрос.

График криптовалюты следует изучать в динамике. И желательно – не за последние недели, а как минимум за 3 года. Так можно проследить определенный рыночный тренд.

• Тренд показывает общее направление движения рынка.
• Основных рыночных тренда два: бычий и медвежий.
• На графике BTC/USDT прослеживается однозначный бычий тренд – котировки растут.

• И наоборот: при медвежьем тренде цены постоянно снижаются. Покупать такие криптовалюты очень рискованно.
• Запомните: определенный рыночный тренд вовсе не означает, что цена будет двигаться в том же направлении всегда. Весь период своего существования Биткоин находится на растущем (бычьем) рынке. Однако, курс BTC/USDT падал на десятки процентов, но в конечном итоге все равно стремился вверх. Тренд – общее направление, а не то, как монета будет “вести себя” постоянно.

Как только вы научитесь читать графики, вы узнаете, почему рынок идет вверх, вниз или в сторону и сможете подобрать оптимальную для себя стратегию.

Шаг 5. Изучите биржевой стакан и научитесь анализировать ситуацию на рынке

Все заявки на покупку-продажу конкретной монеты попадают в биржевой стакан – сводную таблицу. Котировки обновляются ежесекундно.

Вот так выглядит биржевой стакан Биткоина:

• “Зеленая зона” – заявки на покупку криптовалюты (они же – ордера покупателей, ask/offer).
• “Красная зона” – предложения продавцов (заявки на продажу Биткоина, они же – bid).

Как “читать” отдельную заявку?

Маркет

• $57235,18 – цена, по которой покупатель хочет купить криптовалюту;
• 0,68916 – количество лотов. В нашем примере это 0,68916 BTC,
• 39444,19665 – стоимость заявки (ордера).

Чтобы сделка произошла, необходимо, чтобы заявка со стороны покупателя и заявка со стороны продавца “встретились”. Биткоин – ликвидный актив. Если ордера выставлены по рыночным ценам, сделки осуществляются за пару секунд. Если встречного предложения нет, заявка остается в стакане до тех пор, пока не появится подходящий ордер, и биржа сможет исполнить поручение трейдера.

• 2 самые близкие цены в стакане заявок – рыночные цены на покупку и продажу. Или лучший бид/лучший аск. В нашем примере это $57211,99. и $57211,00. соответственно. Разница между ними – спрэд.
• Чем меньше спрэд, тем большей ликвидностью обладает актив. То есть – мы можем быстро купить и продать криптовалюту с минимальными потерями. Посмотрите: разница между лучшим бидом и лучшим аском на BTC всего $0,99. Для актива стоимостью больше 4 млн. руб. это совсем немного.
• И наоборот: чем больше спрэд – тем ниже ликвидность. Все, что выше 5% – уже рисковые истории. Покупать такие криптовалюты стоит осторожно.

На основании ордеров в стакане заявок можно прогнозировать дальнейшее поведение рынка. Перед покупкой криптовалюты обязательно проверьте цены. Наличие “крупных” ордеров в стакане указывает на то, что в скорое время можно ждать роста курса. В обратной ситуации крупная заявка на продажу, скорее всего, подтолкнет котировки вниз.

Шаг 6. Изучите принципы и фигуры теханализа

На фондовом рынке чаще всего используют фундаментальный анализ – оценивают компании с точки зрения финансовых показателей и мультипликаторов. С криптовалютами лучше работает технический анализ (или анализ графика). Его основу (свечные графики, бид-аск-спред, стакан заявок) мы уже разобрали.

В “продвинутой” версии трейдеры учитывают множество дополнительных индикаторов – уровни поддержки и сопротивления, фигуры теханализа, скользящие средние. Рассмотрим самые популярные варианты:

• Уровень поддержки – уровень, при котором котировки пробивают “пол”. Простыми словами, это область высокого спроса. Она формируется, когда в игру вступают покупателю и начинают “толкать” цену вверх.
• Уровень сопротивления – напротив, область низкого спроса. Цены достигают предела (“потолка”). На рынке преобладают продавцы, котировки идут вниз.

Уровни поддержки и сопротивления трейдеры стоят самостоятельно, используя инструменты теханализа на графике.

• Индекс относительной силы (RSI) – полезный индикатор для оценки перекупленности или недооцененности актива. RSI показывает, как быстро меняется цена – в промежутке от 0 до 100. Обычно индекс отображается на графике криптовалюты – в виде нижней линии.

Логика проста: если RSI опускается ниже 30, монета недооценена. Все, что выше 70, – уже “переоцененные истории”.

• Простая скользящая средняя (SMA или MA) – индикатор, помогающий легко проследить тенденции рынка. Простыми словами, это средняя арифметическая цена монеты за n-ное количество дней. Например, за 200. Для расчета скользящей средней берется цена за последние 200 дней. Полученный результат отображается на графике – в виде линии. Восходящая указывает на рост. Нисходящая – на падение.

Как торговать на бирже с учетом MA

• Помимо простой скользящей средней трейдеры используют экспоненциальную скользящую среднюю (EMA). В отличие от своего “предшественника” этот индикатор быстрее реагирует на колебования рынка и учитывает развороты цены.
• Общий импульс рынка показывает индикатор скольжения – MACD. Криптотрейдеры анализируют связь между сигнальной линией и линией MACD. Данные отображаются внизу графика криптовалют.

Пересечение двух линий – “сигнал” к переходу на бычий рынок. Когда линия MACD опускается ниже сигнальной, стоит ждать усиления активности со стороны покупателей.

• Уровни Фибоначчи – классический инструмент теханализа. Этот индикатор применяет соотношения из чисел Фибоначчи, а затем – выражает их в процентом соотношении (0%, 23,6%, 38,2%, 61,8%, 78,6%, 100%). Трейдер наносит процентные соотношения на график. Это помогает определить потенциальные уровни поддержки, сопротивления, стоп-лоссов, найти точки входа в сделку и закрытия позиции.

• Полосы Боллинджера (BB) помогают оценить рыночную волатильность и перекупленность криптовалюты. Индикатор включает три линии: верхнюю, нижнюю и среднюю (ее называют полосой SMA). Трейдер наносит их на график.

• С ростом волатильности расстояние между полосами увеличивается. А с сокращением, наоборот, – уменьшается.
• Чем ближе цена криптовалюты с верхней линии, тем сильнее переоценен актив. Аналогично: котировки, стремящиеся к нижней полосе, указывают на недооцененность монеты.

• Распознать будущий разворот рынка поможет параболическая система времени/цены (SAR). Индикатор также используют для поиска оптимального момента для открытия/закрытия длинных и коротких позиций. На графике SAR отображается в виде набора точек.

Если точки расположены выше, чем сами цены, можно говорить о нисходящем тренде. И наоборот: SAR ниже уровня котировок указывает на восходящий тренд и скорый рост цен. Разворот произойдет, как только точки переходят на “противоположную сторону” цены.

• Облако Ишимоку – не отдельный инструмент, а целый набор индикаторов технического анализа. Трейдер получает представление о рыночном импульсе, направлении тренда, уровнях сопротивления и поддержки. Облако Ишимоку – вариант, скорее, для опытных участников рынка. Криптотрейдер вычисляет 5 средних значений: полученные результаты наносятся на график в виде облака.

Как интерпретировать результат? Если цена находится выше облака, можно говорить о восходящем тренде. И наоборот: если котировки опускаются ниже облака, тренд медвежий (нисходящий).

Помимо индикаторов трейдеры используют фигуры технического анализа (ТА). Каждая отдельная фигура – особая комбинация свечей на графике, соединенная графическими линиями. Фигуры ТА помогают определить направление рынка и подобрать оптимальный момент для входа в сделку.

Подробно рассматривать фигуры ТА не будем: мы уже разбирали их в статье “Фигуры теханализа: подробный гайд по техническому анализу”.

Как купить криптовалюту на бирже: главные правила

Если вы приняли решение торговать криптовалютой, запомните правила безопасного трейдинга.

Открывайте счет на проверенной платформе

Никаких бирж без лицензии. Выбирайте ликвидные площадки с высоким оборотом торгов. Не гонитесь обещаниями “нулевых комиссий” от сомнительных сервисов. Не передавайте деньги управляющим компаниям. Перед тем, как регистрироваться в проекте, изучите отзывы в сети.

Торгуйте только теми деньгами, которые не жалко потерять

Если вы новичок, начните с небольших вложений. Не гонитесь за сверхприбылью и отбросьте иллюзии. В сети много историй людей, которые разбогатели на Биткоинах. Не забывайте о тех, кто потерял целое состояние.

Помните о диверсификации

Не складывайте все яйца в одну корзину. Криптовалюты – высоковолатильный актив. Размещайте деньги в разных инструментах. При падении отдельных рынков будете лучше защищены от просадок портфеля.

Не покупайте низколиквидные монеты на всю “котлету”

В мире существует 13 000+ криптомонет. Помните, что основу портфеля должны составлять ликвидные активы. На “рисковые истории” оптимально выделять 5% капитала. Максимум – 10%.

Покупайте и продавайте вовремя

Запомните важное правило: покупаем – по минимумам (когда рынок падает). Продаем – по максимумам. При торговле нестабильным финансовым активом (к каким и относится крипта) нужно регулярно фиксировать прибыль.

Не используйте маржу, если не уверены в своей стратегии

Криптобиржи часто навязывают трейдерам маржинальную торговлю – не только на собственные, но и на заемные средства. Это “палка о двух концах”. С одной стороны – возможность увеличить депозит и заработать больше. С другой стороны “угла” – серьезные убытки. Если курс криптовалюты развернется в другую сторону, инвестор потеряет собственные деньги и останется должен больше, чем брал в долг. Если не хотите “влезать” в торговлю с плечом – отключите эту функцию в настройках своего профиля на бирже или обратитесь в поддержку.

Используйте демо-счет

Прежде, чем торговать криптой на реальные деньги, можно потренироваться на бесплатном демо-счете. Такую опцию предлагают многие биржи.

Видео

Теперь вы знаете, как правильно играть на криптобирже и получать прибыль. Посмотрите видео по трейдингу –